L'Area titoli provvede ad effettuare i servizi di Back Office finanza e Contabilità titoli sul territorio nazionale per conto delle Bcc utenti.
L'Area si struttura in 8 settori:
- Anagrafe titoli
- Eventi amministrativi
- Operazioni sul capitale
- Fiscalità e trasferimenti
- Contabilità e anagrafe clienti
- Quadratura depositari
- Gestione compravendite
Anagrafe titoli
Tale settore assicura la gestione completa dell'anagrafe titoli delle Banche clienti (Banche) e di controllo delle anagrafiche clienti nelle casistiche di seguito descritte:
- il censimento titoli
- l'aggiornamento anagrafiche
- l'aggiornamento piani cedole
- l'aggiornamento rimborsi
- l'aggiornamento dividendi
- la gestione e l'allineamento mercati
- la gestione e l'allineamento calendari
- l'aggiornamento prezzi
- l'allineamento news mercato
- gestione dei depositari di default
- modello trasparenza per titoli di Stato
- calcolo cedole p.o. Banche
- allineamento webammtit Iccrea
Eventi amministrativi
Tale settore assicura la gestione completa degli eventi amministrativi e l'interfaccia con l'ufficio Estero per la parte relativa ai cambi nelle casistiche di seguito descritte :
- predisposizione di tutte le informative Banca (scadenziari,prime note,ecc…) e cliente (lettere di conferma eventi)
- stacco dividendi
- stacco dividendi in natura
- rimborso titoli
- rimborso reverse convertible
- stacco cedole
Operazioni sul capitale
Tale settore assicura la gestione completa di aumenti di capitale e operazioni sul capitale , l'interfaccia con l'ufficio Estero per la parte relativa ai cambi e interfaccia con Iccrea nelle casistiche di seguito descritte :
- predisposizione di tutte le informative Banca (mail di dettaglio delle operazioni) e clienti (informative) in merito alle operazioni sul capitale e al downgrade dei titoli da parte di Moody's
- stock dividend
- choice dividend
- offerta pubblica di acquisto
- purchase offer
- adesioni e offerta di azioni oggetto di recesso
- offerta pubblica di vendita
- offerta pubblica di acquisto
- aumenti di capitale a pagamento
- aumenti di capitale gratuiti
- operazioni sul capitale con soggetto attivo e passivo
- esercizio e scarico covered warrant
- coupon su certifcates
- gestione back office per Confidi
- richiesta biglietti assembleari
- cessione fuori mercato titoli default e scarico valori defaultati
- invio RAD Iccrea
Fiscalità e trasferimenti
Tale settore assicura la gestione completa delle fiscalità titoli, dei trasferimenti da e verso la Banca e dei giri interni. L'ufficio garantisce anche l'interfaccia con Iccrea nelle casistiche di seguito descritte :
- trasferimento titoli da altri istituti
- trasferimento titoli a Banca
- trasferimenti TDT
- giro tra dossier interni sia terzi che di proprietà
- giro per successione
- gestione titoli a garanzia a aggiornamento registro vincoli
- addebito capital gain
- gestione tassazione ETF
- gestione tassazione FTT
- cambio di destinazione generico sia per contratti terzi che di proprietà
- carico/scarico valori, fondi, sicav, cd
- carico minusvalenze
- certificazioni ai clienti in regime amministrato e dichiarativo
- tassazione PCT
- monitoraggio fiscale
Contabilità e Anagrafe Clienti
Tale settore assicura la gestione completa della contabilità titoli nelle casistiche di seguito descritte :
- chiusura transitori giornaliera
- chiusura CRG titoli giornaliera
- quadratura conti d'ordine
- quadratura titoli da consegnare e da ricevere
- quadratura debitori e creditori componenti economiche
- quadratura sostituto d'imposta
- controllo cedole e rimborsi p.o. per cespiti
- controllo sospesi contabili
- controllo tabulati raccordo estero-titoli
- quadratura contabilità di bilancio settoriale titoli con Co.Ge.
- assistenza quadrature CRG
- la verifica censimento dossier titoli
- le estinzioni dei dossier
- l'apertura rubriche Iccrea
- modifica condizioni contratto
- Manutenzione dossier
Quadratura depositari
Tale settore assicura la gestione completa delle quadrature depositari e la verifica di eventuali discordante nelle casistiche di seguito descritte :
- spunta giornaliera depositari e allineamento discordanze
- spunta giornaliera rubriche Iccrea e allineamento discordanze
- quadratura Banca corrispondente e allineamento discordanze
- quadratura Directa e allineamento discordanze
- quadratura Assicra e allineamento discordanze
- quadratura Bcc Vita e allineamento discordanze
- quadratura GTO Iccrea e allineamento discordanze
- quadratura mensile saldi titoli
Gestione compravendite
Tale settore assicura la gestione completa delle compravendite , le relative quadrature con verifica di eventuali discordanze e l'interfaccia con le controparti nelle casistiche di seguito descritte :
- asta bot con inserimento adesioni in ICCREA
- asta titoli di Stato con inserimento adesioni in ICCREA
- gestione sottoscrizione p.o. Banca
- esecuzione ordini no routing
- richiesta cambi per ordini in divisa
- esecuzione PCT fuori paniere o con controparti
- quadratura ordini routing
- Controllo movimenti fondi e polizze
